QUẢN LÝ VỐN VÀ RỦI RO — BẢO VỆ TÀI KHOẢN LÀ TRÊN HẾT
Lời mở đầu
Nếu bạn là người mới giao dịch, hoặc vẫn đang tìm kiếm cách thức để kiếm ra tiền với Forex, thì số dư trong tài khoản của bạn chính là điều quan trọng nhất. Hãy nhớ thật kỹ điều này.
Kỹ năng giao dịch, tâm lý giao dịch, chiến thuật giao dịch liệu có còn nghĩa lý gì, một khi bạn không có tiền để tham gia?
1. Hai nguyên tắc bất di bất dịch
Warren Buffett đã nói:
- Nguyên tắc thứ nhất: Không bao giờ để mất tiền.
- Nguyên tắc thứ hai: Không bao giờ được quên nguyên tắc một.
Hãy nghĩ về tài khoản giao dịch của bạn như một tấm vé để bước vào thị trường. Nếu không có vé, chẳng thị trường nào cho bạn chơi cả.
Bạn cần học được cách tồn tại trong chiến trường, trước khi nghĩ đến việc trở thành một sĩ quan hay vị tướng.
2. Số tiền rủi ro — Dùng $, không dùng %
Nhiều khóa học dạy bạn không mạo hiểm quá 5% tài khoản cho một lệnh. Theo quan điểm của tôi, đó là cách tiếp cận sai lầm.
Hãy dùng số tiền (dollar), chứ không phải phần trăm.
Giả sử tài khoản của bạn đang bị lỗ 50%, nếu áp dụng luật 5% thì con số này lúc này bằng một nửa so với ban đ ầu. Bạn đang muốn gấp đôi tài khoản với mức rủi ro chỉ bằng một nửa — điều này rất khó.
Cách đúng:
- Xác định số tiền bạn CẢM THẤY THOẢI MÁI nếu mất đi cho mỗi lệnh
- Điều chỉnh khối lượng lệnh dựa trên số tiền đó và khoảng cách stoploss
- Luôn giữ số tiền rủi ro cố định, bất kể tài khoản tăng hay giảm
"Rủi ro luôn đi kèm với lợi nhuận, bạn không thể mong kiếm được một khoản lợi nhuận tương đối khá với số tiền chấp nhận mất quá thấp."
3. Stoploss — Công cụ sinh tồn
Tuyệt đối không thực hiện một lệnh giao dịch khi chưa có điểm stoploss. Rất có thể ngay khi lệnh được đưa vào thị trường và bạn đang thiết lập cắt lỗ, thì với vài giây ngắn ngủi ấy, tài khoản của bạn đã cháy.
Đặt stoploss:
- Ở vị trí có ý nghĩa, nơi có ngưỡng hỗ trợ/kháng cự
- Đủ rộng để lệnh có cơ hội sống sót qua những giao động thông thường
- Đừng đặt quá gần điểm vào lệnh chỉ vì muốn đánh size lớn
"Bạn đặt stoploss quá gần, cũng giống như bạn không cho lệnh của mình một cơ hội để thành công."
4. Risk/Reward — Chìa khóa của lợi nhuận
Bạn không cần phải chiến thắng mọi lệnh giao dịch. Trên thực tế, bạn cũng chẳng cần có nhiều lệnh thắng hơn lệnh thua.
Sức mạnh của tỉ lệ risk/reward 1:3:
- Bạn thua 70 lệnh (70%), mỗi lệnh mất 10$ = mất 700$
- Bạn thắng 30 lệnh (30%), mỗi lệnh được 30$ = được 900$
- Lợi nhuận sau 100 lệnh: 900$ - 700$ = 200$
- Bạn vẫn có lời dù thua đến 70% số lệnh!
"Không quan trọng bạn thắng hay thua, mà quan trọng là khi thắng bạn kiếm được bao nhiêu tiền, và khi thua bạn mất bao nhiêu tiền."
5. Let the winner run — Để người thắng chạy
Lệnh forex bạn vừa đóng sau khi mở được một tiếng với khoản thua lỗ lớn, có thể biến thành lệnh nhân đôi tài khoản nếu bạn giữ nó trong hai tuần. Giá mà bạn để điểm cắt lỗ an toàn hơn một chút.
Hãy dời điểm cắt lỗ đến vị trí có lời (break-even + một chút) khi lệnh đã đi được một đoạn, rồi mặc kệ nó.
Kỷ luật giữ lệnh:
- Khi lệnh đang lời, hãy để nó chạy
- Đừng chốt lời non vì sợ mất lời
- Hãy can đảm để những lệnh thắng trở thành lệnh thắng LỚN
"Một mẹo nhỏ: hãy rời mức cắt lỗ của bạn đến điểm lời X (X = số tiền lời) rồi mặc kệ nó."
6. Tài khoản nhỏ — Bắt đầu đúng cách
Giao dịch tài khoản nhỏ không phải là thiệt thòi. Có được tài khoản lớn để trade lớn không quan trọng bằng kỹ năng giao dịch bạn có được.
Với người mới:
- Nên bắt đầu với tài khoản nhỏ
- Xác định mục tiêu ban đầu là học, không phải kiếm tiền
- Đảm bảo tài khoản đủ chi trả cho ít nhất 50 lệnh thua
- Chỉ tăng khối lượng khi đã có kết quả khả quan ít nhất 6 tháng
"Hãy đổ mồ hôi thật nhiều trên sân tập, để tránh phải đổ nhiều máu trên chiến trường."
7. Những sai lầm nguy hiểm cần tránh
- Không đặt stoploss: Sai lầm chết người
- Giao dịch quá nhiều: Càng giao dịch nhiều, càng ít cơ hội thành công
- Đặt stoploss quá gần: Không cho lệnh cơ hội sống
- Mạo hiểm quá lớn cho một lệnh: Có thể cháy tài khoản chỉ với 1-2 lệnh
- Giao dịch gỡ gạc: Sau khi thua, vào lệnh để gỡ — công thức của thảm họa
- Không có kế hoạch: Giao dịch theo cảm tính
- Tin vào robot/chén thánh: Không có hệ thống nào thắng mãi mãi
Kết luận
Quản lý vốn quan trọng hơn phương pháp giao dịch. Một trader với phương pháp tệ nhưng quản lý vốn tốt vẫn có thể sống sót. Một trader với phương pháp tốt nhưng quản lý vốn kém chắc chắn sẽ cháy tài khoản.
Hãy bảo vệ tài khoản như bảo vệ đạn dược trên chiến trường. Hết đạn, bạn không thể chiến đấu. Hết tiền, bạn không thể giao dịch.
"Đi nhanh hay đi chậm đôi khi chẳng quan trọng, điều quan trọng là chúng ta phải được đi trên đúng con đường."
Trân trọng!